币圈“必修课”：资产追回+解冻，如何从容应对？

文章转载来源： 曼昆区块链

原创作者：曼昆品牌部

每周四晚八点，加密小酒馆准时开业！从投资黑话、创业故事、热点吐槽，到赛道预判、合规避坑，我们用AMA方式，聊你想听，大咖云集！主题不设限，轻松聊Web3！大家都感慨，我们是行走在Web3黑暗森林，链上黑客攻击，面对监管风向突袭，别慌！曼昆资深律师带你洞悉趋势，少踩坑！

本期是加密小酒馆第18期，主题聚焦币圈人最头疼的问题——资产“被冻”与“被盗”。小长假后复工第一天，今天请来两位资产追回与解冻领域的OG级大咖，分享银行卡、链上资产被冻的常见场景与应对策略，帮大家从惊慌失措到从容应对！

酒馆营业，请嘉宾自我介绍！

麦格Meg：很高兴我们请来两位OG级大咖——Ann老师和橘座，实战经验丰富，教大家如何应对！我是主理人麦格，17年入圈，从交易所、矿场、支付到曼昆，专注Web3合规业务。

橘座：大家好，我是橘座，去年开始做Coinback资产找回业务，主页有详细介绍。专注硬件钱包、软件钱包密码破解，交易所风控冻结，司法冻结等场景，积累了不少成功案例。帮人解决问题还能创造收益，两全其美！干了一年后，觉得这是蓝海市场，值得深耕。欢迎关注我的公众号“加密情报局”和视频号“橘座”。有类似需求直接联系我，随时交流！

Ann：大家好，我是Ann，base在长沙，去年回国后从事司法解冻业务。我有法务公司和律所，入圈后接触到出入金时的银行卡、交易所、链上资产冻结场景，积累了大量案例，每天都有解冻成功的客户。

进入这个蓝海赛道很幸运，既能帮人解决问题，又能抓住机会！我们专注银行卡、数字货币司法解冻，提供资金合规与解冻方案。很荣幸通过曼昆认识大家，欢迎来长沙玩，线下聊！

麦格Meg：Ann老师线下交流超有料，分享了被动场景和避坑细节，干货满满！我简单介绍下就进入正题！

Q1：常见的“被冻”与“被盗”情形有哪些？

麦格Meg：感觉币圈被冻、被盗是时间和概率问题。很多人不走合规OTC，点不明链接、TG群乱扫码，钱包秒没！我23年点错X链接，丢几千美金，一个月后才发现！请Ann老师先分享银行卡、交易所、链上资产被冻的常见情形，从银行卡开始！

Ann：资产被冻分两大类：银行卡冻结和链上/交易所冻结，银行卡冻结有三种情形。

• 司法冻结：由公安、经侦、法院或税务机关发起，常因涉案资金触发。比如网络赌博、诈骗、买卖USDT，尤其网赌下分，收到的资金可能有问题。换汇、刷流水（个人提额、企业贷款）、跑分、洗钱等灰产行为也容易被冻。有个案例，客户卖USDT，买家备注“USDT买卖”，转账后卡秒冻。
• 银行风控冻结：银行内部系统检测异常，比如频繁大额收支、深夜转账、多人转账（尤其是陌生人或跨境资金）。
• 第三方支付冻结：如微信、支付宝、京东金融、云闪付，常因绑定可疑平台、风险交易触发。比如有位00后半夜赌博，充提频繁，凌晨3-5点反复操作，账户被系统临时冻结。

根据公安部公布的数据，2024年全国公安机关共侦办涉跨境赌博及关联案件7.3万起，打掉网络赌博平台4500余个，抓获违法犯罪嫌疑人1.1万余名！所以别出借、出租、出售银行卡，别参与跑分、刷单，保留交易凭证，备注清晰用途。司法冻结最复杂，需专业处理；银行风控和第三方支付冻结相对简单，可申诉解决。

麦格Meg：Ann老师一线经验硬核！司法冻结、银行风控、第三方支付冻结讲得透彻，我知道 重庆警方破获的特大跨境网络赌博案（摧毁“DC”集团旗下7个平台，抓获代理人员3700余名，捣毁境内据点4300余处）冻结涉案资金超3亿元，确实给社会带来的负面影响挺大！接下来请橘座补充链上被盗/冻结的场景。

橘座：链上被冻最终涉及银行卡，出金到卡可能触发问题。补充一种情形：收到涉案资金。比如你出金，收到钱，但可能是受害人的，银行系统认定有问题，相关部门会找你问话。这就是“出金被摁头”的原因，资金来源不干净，监管得守护财产安全。水深，就点到为止！链上被盗更常见，我21年被身边人盗20万美金，感同身受！典型场景：

• 下载假钱包。百度搜MetaMask、Trust Wallet，全是假的，带后台，助记词暴露。黑客会“养鱼”，等你存够钱再转走。
• 误点授权链接。昨天有位KOL点弹窗授权，几千美金没了。更麻烦的是，他钱包还有DeFi资产，地址被标记，资金转入可能被脚本抢先。
• 买卖USDT时扫码。别扫不明二维码，可能伪装成收款码（像币安、OK），实为授权码，扫完资产秒没。
• 防范意识不足。比如有位老伯看好以太坊，不会操作，让年轻人帮忙，助记词被备份，钱没了。我21年被熟人盗，追回部分，成本极高。还有假空投、假项目，像早年“波场空投”，点链接就中招。现在项目多，骗子手法与时俱进！链下熟人作案也多，防不胜防。道路千万条，安全第一条！下载官网链接、别乱点、别扫码、谨慎空投是关键！

麦格Meg：橘座的“黑暗森林”比喻绝了！假钱包、授权扫码、熟人作案，防不胜防。“道路千万条，安全第一条”太经典！大家可以咨询橘座、Ann老师或曼昆，专业团队帮你解冻、追回。

Q2：如何从容应对被冻/被盗？

麦格Meg：被冻、被盗时很多人非常慌。今年春节我支付宝被冻一笔小额资金，打公安电话查不到冻结信息，最后不了了之。金额大就更慌了！现在请Ann老师分享银行卡、第三方支付被冻的处理步骤和经验。

Ann：被冻别慌，先查冻结类型，针对性处理。

• 司法冻结由公安、法院、检察院发起，常见原因是涉案资金，比如电诈、网赌、买卖USDT。案例：客户卖酒水，收款2万多，因涉诈资金冻结对公账户100多万，影响流动性。处理时，查冻结机关、原因、文号、金额、时间。个人卡打银行电话，获取司法机关联系方式；对公账户需法人带身份证、营业执照到柜台查。若资金来源合法，提供转账记录、合同、聊天截图，提交解冻申请，必要时走法律途径。若不确定资金来源或怕被问询，找专业法务公司、律所代办，降低风险。
• 银行风控冻结较简单，因频繁大额转账、异常账户触发，24-48小时可能自动解冻。若未解冻，带身份证、银行卡、交易凭证到柜台说明情况，线上人脸识别也可解冻。第三方支付冻结（如微信、支付宝）类似，触发灰产或异常交易，打开APP帮助中心，上传身份证、人脸识别资料申诉。若无效，发律师函要求说明理由，或找专业机构协助。

注意：别频繁催银行或报警，提前了解情况，走专业流程。别信“内部渠道秒解”的广告，保留转账、TG截屏等证据。被冻不代表资金消失，查明原因、依法应对是关键。我们处理上万例银行卡解冻，成功率超95%，大额也能解决。

麦格Meg：Ann老师步骤清晰，95%成功率硬核！卖酒案例扎心，查原因、走流程是王道！接下来请橘座分享链上被盗的追回方案和经验。

橘座：链上被盗追回难度高，预防胜于补救！我21年被熟人盗20万美金，追回部分，时间、精力成本极高。应对方案因场景而异。

• 假钱包被盗，助记词泄露，基本无解，需立即转移剩余资产到新钱包。
• 授权被盗，比如KOL误点弹窗，需快速检查钱包，暂停DeFi操作，尝试抢在脚本前转移资产，但常慢一步。
• DeFi资产被盗更麻烦，黑客用脚本监控地址，转入即被抢，需技术团队分析，制定针对性方案，考验智力和勇气。

熟人作案可走司法途径。案例：同行10个BTC被员工盗，因不熟苹果手机和VPN，员工备份助记词转走资产。我们通过司法手段立案，员工自首，追回部分。追回关键是查被盗路径，保留交易记录、授权日志，必要时报警或找专业团队。

预防上：下载官网钱包，验证链接；不点不明链接、不扫码；空投谨慎参与；助记词离线存储，远离熟人操作。我常帮会员把关下载链接，安全第一。

麦格Meg：熟人作案案例惊呆，预防比追回省心。我23年点错X链接，丢几千美金，一个月后才发现。Web3是黑暗森林，信息不对称，职业骗子太多。我也分享个案例：曾经同行10个BTC被员工盗，司法立案后员工自首。被盗若非链上问题，排除假钱包、乱授权、扫码，大概率是熟人作案。安全第一，找橘座、Ann老师、曼昆，专业救场！

Q3：给大家推荐一本区块链投资书籍或电影吧！

橘座：书推荐Ray Dalio的《原则》，讲投资逻辑和风险管理，适合币圈反思泡沫与常识。塔勒布的系列书也不错，讲不确定性，值得一读。电影推荐《华尔街之狼》和《商海通牒》。《华尔街之狼》展现泡沫膨胀、破裂，各方反应真实；

《商海通牒》讲次贷危机前的债券泡沫。币圈资产评级连D级都排不上，泡沫极大！最近币安“meme币”热炒，市值冲几亿，但跟Solana生态比，天花板差远了。很多人缺乏金融敬畏，以为进来就赚钱。债券都能捅大窟窿，币圈更得尊重常识！看这两部电影，学会清醒享受泡沫，别当泡沫消费者！

麦格Meg：投资不能盲目冲。可以借鉴传统PE估值模型，可以避很多坑！像Polymarket被纽交所母公司20亿美金投资，这种web2跟Web3融合得越来越明显，接下来请Ann老师。

Ann：我投资失败多，妥妥韭菜思维。推荐《投资第一课》，核心是学会不亏钱，而非急着赚钱。我16-17年入圈，开交易所、挖矿，资金体量大，但常犯错：盈利的币卖掉，补仓亏钱的币，拉低均价。结果BTC、ETH越持越少，垃圾币成大户，跌99%！我的顿悟：风险管理和资产配置更重要。币圈占全球二级市场市值不到5%（约5万亿vs140万亿），空间还很大，但需关注流动性（非农、降息、《天才法案》）和产品盈利能力，像币安、HyperLiquid的生态，应用强。长期复利和价值投资是关键，别盲目跟风！

我常看999指数、恐慌贪婪指数，仓位40%-50%，配了黄金、美债，收益稳，心安。主流币也持一些，炒币没赚过，长线投资才安心。学会不亏钱，避坑第一步！

麦格Meg：感谢Ann老师、橘座的硬核分享！从被冻被盗场景到应对策略，再到投资常识，干货炸裂，大家关注Ann老师和橘座！资产被冻被盗联系专业团队安全处理。