解读FBI发布的《2024年加密货币欺诈报告》

文章转载来源： 慢雾科技

作者：Lisa

编辑：Sherry

2025 年 4 月，美国联邦调查局(FBI) 发布了《2024 年加密货币欺诈报告》。该报告基于 FBI 网络犯罪举报中心(IC3) 在 2024 年收集的数据，分析了加密货币相关投诉的数量、损失规模、受害者画像、犯罪类型及资产追回进展等内容。本文将对报告的核心内容进行解读，帮助读者快速掌握趋势变化，提升对复杂网络安全威胁的认知与防范能力。

关键点一：2024 年投诉数据

1. 总体情况

2024 年，IC3 共收到 859,532 起投诉，导致实际损失 166 亿美元，较 2023 年增长 33%。其中 256,256 起投诉涉及实际资金损失，平均每起事件导致损失约 19,372 美元。约 83% 的损失由网络诈骗造成。

2. 加密货币相关情况

加密货币相关投诉达 149,686 起，造成 93 亿美元损失，损失金额同比增长 66%。受害者中，60 岁以上群体占比最高。

3. 60 岁以上群体

这一群体提交了 147,127 起投诉，报告损失 48.85 亿美元。投诉量同比增长 46%，损失额同比增长 43%。其中 7,500 人报告损失超过 10 万美元，平均损失高达 8.3 万美元。

关键点二：受害群体分析

1. 总体年龄分布

• 20 岁以下：17,993 起投诉，损失 2,250 万美元。
• 20-29 岁：71,399 起投诉，损失 5.401 亿美元。
• 30-39 岁：108,899 起投诉，损失 14 亿美元。
• 40-49 岁：112,755 起投诉，损失 22 亿美元。
• 50-59 岁：84,540 起投诉，损失 25 亿美元。
• 60 岁以上：147,127 起投诉，损失 48 亿美元。

2. 加密货币受害群体

在加密货币投资诈骗中，60 岁以上的群体投诉量最多（8,043 起），损失金额达 16 亿美元，远超其他年龄段。60 岁以上的群体因防骗意识不足，以及对加密货币 ATM 等新型支付方式不熟悉，成为诈骗者的重点攻击目标（2,674 起，损失金额 107,206,251 美元），也是敲诈勒索/性敲诈勒索中投诉最多的群体（20,445 起，损失金额 724,288,735 美元）。

关键点三：犯罪类型分析

1. 从投诉数量来看

• 网络钓鱼/电子欺骗：193,407 起。
• 勒索：86,415 起。
• 个人数据泄露：64,882 起。
• 拒付/交易失败类诈骗：49,572 起。
• 投资诈骗：47,919 起。

2. 从损失金额来看

• 投资诈骗：65.7 亿美元。
• 商业邮件诈骗(BEC)：27.7 亿美元。
• 技术支持诈骗：14.6 亿美元。
• 个人数据泄露：14.5 亿美元。
• 拒付/交易失败类诈骗：7.85 亿美元。

3. 加密货币相关犯罪

• 投诉最多：敲诈勒索（47,054 起）、投资诈骗（41,557 起）。
• 损失最大：投资诈骗（58 亿美元）、个人数据泄露（11 亿美元）。

4.60 岁以上群体遭遇的主要诈骗类型

• 投诉数量最多的诈骗类型：网络钓鱼、技术支持、勒索、个人数据泄露、投资诈骗。
• 损失最多的诈骗类型：投资诈骗、技术支持、情感诈骗、商业邮件诈骗(BEC)、个人数据泄露。

关键点四：网络诈骗与资产追回

1. 网络诈骗整体情况

2024 年，IC3 收到 333,981 起网络诈骗投诉，造成 137 亿美元损失，占全年总损失的 83%。主要交易方式包括加密货币、电汇、信用卡支付等。

2. 典型诈骗手法

• 呼叫中心诈骗：53,369 起，损失 19 亿美元。
• 紧急诈骗（冒充亲属求助）：357 起，损失 270 万美元。
• 收费公路诈骗（短信钓鱼）：59,271 起，损失 12.9 万美元。
• 黄金快递诈骗：525 起，损失 2.19 亿美元。

3. 网络威胁

263,455 起网络威胁相关投诉造成 15.71 亿美元损失。主要勒索软件变种包括 Akira、LockBit、RansomHub、FOG、PLAY。

4. 资产追回成果

• FFKC 团队共处理 3,020 起冻结请求，冻结资金 5.6 亿美元，追回成功率为 66%。
• “升级行动”(Operation Level Up) 成功通知 4,323 名加密诈骗受害者，帮助挽回约 2.85 亿美元潜在损失。
• 与印度执法部门合作，打击呼叫中心诈骗，逮捕 215 人，同比增加 700%。
• 在金融欺诈项目中，成功冻结并追回多笔大额资金。

关键点五：防范加密货币诈骗

针对加密诈骗高发的现状，FBI 提出了以下防范建议：

• 提高警惕，避免高回报诱惑：高收益、零风险的投资往往是骗局。
• 核实交易平台的合法性：使用正规、受监管的交易所，避免在社交媒体广告中点击不明链接。
• 避免向陌生人转账：不轻信网上认识的“投资导师”或“朋友”。
• 警惕加密货币 ATM 交易：骗子往往要求受害者通过 ATM 进行支付，务必提高警惕。
• 使用双因素认证(2FA)：增强账户安全性，防止黑客入侵。

总结

FBI 发布的《2024 年加密货币欺诈报告》揭示了当前加密资产环境下网络犯罪的新趋势：加密货币相关案件大幅增加，60 岁以上的老年群体成为主要受害者；诈骗手法高度专业化和国际化，同时，加密货币已成为犯罪分子洗钱和转移资金的首选工具。

尽管资产追回和跨国执法合作已取得一定进展，但从整体损失规模与增长趋势来看，普通用户仍需保持高度警惕，切实提升安全防范意识，避免陷入各类诈骗陷阱。对于政府及金融机构而言，持续加强国际协作、监管执法与资金流向追踪，将是遏制网络犯罪、提升打击效率的关键举措。