03月30日,星期一 11:27
火讯财经讯,3月30日消息,美国劳工部下属员工福利保障管理局(EBSA)提出《受托人选择指定投资替代方案的信义义务》新规草案,拟针对《雇员退休收入保障法案》(ERISA)下受托人在为401(k)等参与者自主投资型个人账户计划选择指定投资选项时的“审慎义务”进行澄清,并设立安全港机制。 草案明确:ERISA本身对投资种类保持中立,受托人在满足审慎程序的前提下,可将包含私募股权、对冲基金、不动产、数字资产、商品、基础设施及终身收入策略等“另类资产”的资产配置基金纳入投资菜单;同时引入绩效、费用、流动性、估值、基准与复杂度六大考量因素;此外强调,若受托人符合安全港程序要求,法院将对其判断予以较高程度司法尊重,以此降低诉讼风险并鼓励计划在合理前提下配置另类资产。